隨著中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，多樣化的金融產(chǎn)品層出不窮，大眾對(duì)財(cái)富管理的需求也日漸升級(jí)。對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理來說，一方面，在這樣一個(gè)品種繁多、創(chuàng)新加速的時(shí)代，做到“全盤通吃”實(shí)屬不易。另一方面，每個(gè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)不盡相同，客戶更需要個(gè)性化、針對(duì)性強(qiáng)的理財(cái)服務(wù)，而非千篇一律的產(chǎn)品推薦。

為了切實(shí)加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理專業(yè)化、精細(xì)化的服務(wù)水準(zhǔn)，滿足客戶多樣化、個(gè)性化的理財(cái)需求，光大銀行于近期推出“陽(yáng)光理財(cái)?資產(chǎn)配置平臺(tái)”，目的是建立一套能整合行內(nèi)所有零售類投資產(chǎn)品，快速滿足客戶理財(cái)需求，構(gòu)建投資組合，并能持續(xù)進(jìn)行跟蹤與檢視的服務(wù)平臺(tái)。

“陽(yáng)光理財(cái)?資產(chǎn)配置平臺(tái)”帶著諸多亮點(diǎn)全面上市，開創(chuàng)了業(yè)內(nèi)多個(gè)先河。

據(jù)悉，該系統(tǒng)突破性地將存款、理財(cái)、基金、國(guó)債、券商集合計(jì)劃、保險(xiǎn)、信托、貴金屬、外匯、股票十大類投資產(chǎn)品進(jìn)行整合，并按照貨幣現(xiàn)金、債券與固定收益、股票權(quán)益、另類投資四大市場(chǎng)進(jìn)行分類，豐富了資產(chǎn)配置的品種，便于一站式滿足客戶全方位投資需求。

據(jù)光大專業(yè)理財(cái)師介紹，完整而全面的“財(cái)富管理”功能是該平臺(tái)的突出亮點(diǎn)。該系統(tǒng)創(chuàng)新性地將縱向的“生命周期規(guī)劃”理論與橫向的“資產(chǎn)配置”理念相融合，由KYC了解客戶需求、理財(cái)規(guī)劃、構(gòu)建投資組合并跟蹤檢視等模塊組成，為客戶提供360°全方位的財(cái)富管理及資產(chǎn)配置服務(wù)。該行創(chuàng)新性地采集了28333個(gè)真實(shí)客戶的數(shù)據(jù)樣本，與金融學(xué)經(jīng)典 “馬克維茨有效前沿曲線”理論相結(jié)合，將客戶有效劃分為15類，進(jìn)而尋找到每類客戶在四大類市場(chǎng)的最佳投資配比。同時(shí)，該比例還會(huì)隨經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)周期每季度調(diào)整。

至此，光大銀行已成為第一家依靠真實(shí)客戶提供數(shù)據(jù)構(gòu)建模型，并將投資界經(jīng)典學(xué)術(shù)理論應(yīng)用到為零售大眾客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置服務(wù)的銀行。

在做好資產(chǎn)配置方案的基礎(chǔ)上，該平臺(tái)還能夠依據(jù)生命周期理論，為客戶進(jìn)行教育、養(yǎng)老、購(gòu)房、精彩生活等多方面的主題規(guī)劃，助力其實(shí)現(xiàn)家庭夢(mèng)想。更值得一提的是，該平臺(tái)還引入了保險(xiǎn)公司先進(jìn)的演算模型，能夠?yàn)榭蛻袅矿w打造人身健康保障規(guī)劃。

此外，通過與全球最優(yōu)秀的資訊供應(yīng)商的合作，"陽(yáng)光理財(cái)?資產(chǎn)配置平臺(tái)"為理財(cái)經(jīng)理每日提供全球各市場(chǎng)最新資訊信息，配合多種理財(cái)計(jì)算器、工具表等附加功能，極大提高了理財(cái)經(jīng)理的工作效率。光大銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，陽(yáng)光理財(cái)?資產(chǎn)配置平臺(tái)的上線，在提升了光大銀行理財(cái)人員專業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平的同時(shí)，能讓客戶享受到更加專業(yè)、精細(xì)、標(biāo)準(zhǔn)化的理財(cái)管家服務(wù)，實(shí)現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理專業(yè)水平與客戶財(cái)富共成長(zhǎng)的目標(biāo)。

來源：人民網(wǎng)-上海頻道   編輯：許銀娟